Zaanstad – Op dinsdag 7 oktober 2025 is op last van burgemeester Jan Hamming een pand gesloten aan de Middellandse Zee in Zaandam-Oost. De maatregel komt voort uit een integrale actie met Politie en de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD).
[Bericht van de politie hierover]
Acht aanhoudingen voor grootschalige hypotheekfraude
De financiële recherche van de Amsterdamse politie heeft afgelopen dagen op vier verschillende locaties in Amsterdam en Zaandam in totaal acht personen aangehouden. Zij worden verdacht van witwassen, oplichting, valsheid in geschrifte en hypotheekfraude in de regio Amsterdam en de Zaanstreek. Het betreft acht personen variërend in de leeftijd van 27 tot en met 43 jaar oud, onder meer werkzaam in de makelaardij, bij administratiekantoren en/of als hypotheekadviseur.
Na de aanhoudingen zijn vier locaties verbonden aan de verdachten doorzocht. Hierbij zijn administratie, contant geld en waardevolle goederen, zoals horloges en sieraden, in beslag genomen. In één van de panden troffen agenten een ploertendoder aan. Alle verdachten en meerdere getuigen zijn inmiddels heengezonden. Het onderzoek loopt nog volop en meer aanhoudingen of ontbiedingen sluit de politie dan ook niet uit. Als het onderzoek volledig is afgerond, zal de officier van justitie een afdoeningsbeslissing nemen.
Vervalsen inkomensgegevens
Het strafrechtelijk onderzoek startte in juni dit jaar en kwam voort uit een eerder onderzoek naar hypotheekfraude in de regio Amsterdam. Tijdens het onderzoek rees het vermoeden dat de hoofdverdachte in kwestie zich als facilitator bezighield met grootschalige hypotheekfraude waarbij vervalste inkomensgegevens, namelijk (veelal) opgepluste jaarcijfers en/of fictieve dienstverbanden werden gebruikt.
De hoofdverdachte had daarbij een sturende rol. Veel van zijn klanten blijken arbeidsmigranten te zijn. Het onderzoek leidde uiteindelijk naar de aangehouden verdachten, maar ook naar zo’n twintig andere betrokkenen die inmiddels als getuigen in de zaak zijn gehoord. Bij deze actie werkte de afdeling Financieel Economische Criminaliteit (FINEC) van de eenheid Amsterdam samen met de collega’s van de eenheid Noord-Holland en de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD).
Versterking poortwachtersrol hypotheekverstrekkers
De maatschappelijke schade bij vastgoed- en hypotheekfraude is fors. Daarom is het van groot belang dat er maatregelen getroffen worden om deze vorm van financieel-economische criminaliteit effectief tegen te gaan. Doordat hypotheekverstrekkers op dit moment inkomensgegevens niet onafhankelijk kunnen verifiëren blijft er – zeker in de huidige markt – een prikkel om een hoger inkomen op te geven.
Dit leidt dit niet alleen tot oneerlijke concurrentie waarbij huizenprijzen worden opgedreven, maar zo kan crimineel geld eenvoudig worden witgewassen door een woning aan te kopen of te verbouwen, en de hypotheek of het bouwdepot af te lossen met crimineel of zwart geld, en te verkopen met een waardevermeerdering. Uit verschillende onderzoeken blijkt dat er jaarlijks in Nederland voor miljarden wordt witgewassen.
Door het prijsopdrijvend effect van deze fraude raakt het de samenleving als geheel in een toch al krappe woningmarkt. Crimineel geld wordt witgewassen en er is minder belastingopbrengst waardoor de schatkist wordt benadeeld. Door in te zetten op een integrale samenwerking waarin partijen informatie kunnen delen, kunnen gezamenlijke risico’s vroegtijdig worden gesignaleerd.
Zo willen hypotheekverstrekkers het opgegeven inkomen van klanten ten tijde van de hypotheekaanvraag kunnen verifiëren bij de Belastingdienst om te voorkomen dat criminelen met vervalste inkomensgegevens – zoals werkgeversverklaringen of zogenaamde inkomsten uit onderneming – een hypotheek aanvragen. Verder zou het helpen als de politie in het geval van fraude informatie kan delen met hypotheekverstrekkers, zodat er maatregelen kunnen worden genomen om fraude en witwassen te stoppen. Op die manier zet je de mogelijkheid tot frauderen aan de voorkant dicht.
Versterking poortwachtersrol notarissen
Ook het versterken van de poortwachtersrol van notarissen is een belangrijk onderdeel. De notariële aanpak richt zich op drie belangrijke verbeteringen. Allereerst is een snelle invoering van het Centraal Aandeelhoudersregister (CAHR) van belang, zodat duidelijk kan worden wie er schuilgaat achter een onderneming die zich bezighoudt met criminaliteit. Daarnaast moeten notarissen elkaar kunnen waarschuwen bij vermoedens van fraude. Dit vereist een onderlinge doorbreking van hun geheimhoudingsplicht. Zo kunnen fraude en mogelijk misbruik van het financieel stelsel in een eerder stadium worden gesignaleerd en voorkomen.
[einde bericht politie]
Pandsluiting om de openbare orde en veiligheid te waarborgen
Na de controle van het makelaarskantoor aan de Middellandse Zee in Zaandam-Oost heeft politie de gemeente Zaanstad geïnformeerd over dit pand, is de gemeente op locatie geweest en is overgegaan tot de sluiting van het pand. De termijn van de sluiting staat vooralsnog op vier weken.
Samenwerking in de strijd tegen criminaliteit
Criminaliteit, ondermijning en misbruik van panden tast de leefbaarheid en veiligheid aan. Zaanstad treedt daar samen met politie en andere partners tegen op. De focus ligt op het tegengaan van drugshandel, illegale arbeid, woonfraude en witwassen. Om gericht actie te kunnen ondernemen, is het belangrijk dat verdachte situaties gemeld worden. Bij spoed via de politie op telefoonnummer 112. Als er geen spoed is kan dat via telefoonnummer 0900-8844 of anoniem via Meld Misdaad Anoniem, telefoonnummer 0800-7000 of het online formulier: www.meldmisdaadanoniem.nl/melden/